Η ρυθμιστική αρχή της κεφαλαιαγοράς Securities and Exchange Board of India (Sebi) έχει δημιουργήσει μια πλατφόρμα για να παρέχει ανακούφιση στους επενδυτές που έχουν χάσει τα ίχνη της επένδυσής τους σε αμοιβαία κεφάλαια.
Δημοσιεύοντας ένα σχέδιο εγκυκλίου την Τρίτη, η Sebi εξέφρασε την πρόθεσή της να ξεκινήσει μια πλατφόρμα υπηρεσιών, το MITRA ή το Mutual Fund Investment Tracing and Retrieval Assistant, το οποίο θα βοηθήσει τους επενδυτές να εντοπίσουν τα αδρανοποιημένα και αζήτητα χαρτοφυλάκια αμοιβαίων κεφαλαίων τους.
Οι επενδύσεις σε συστήματα μεταβλητού κεφαλαίου μπορούν να παραμείνουν επενδυμένες στο διηνεκές έως ότου ο επενδυτής προσεγγίσει τη σχετική AMC για εξαγορά ή μεταβίβαση.
Λόγω της μη διαθεσιμότητας PAN, αναγνωριστικού email ή έγκυρης διεύθυνσης, αυτά τα φύλλα ενδέχεται επίσης να μην εμφανίζονται στη συγκεντρωτική κατάσταση λογαριασμού του κατόχου μεριδίων. Ως εκ τούτου, η αδράνεια των χαρτοφυλακίων αμοιβαίων κεφαλαίων μπορεί να προκύψει λόγω του ότι οι επενδυτές χάνουν την παρακολούθηση των επενδύσεών τους ή εξαφανίζονται επενδυτές.
Αυτά τα ανενεργά φύλλα μπορούν ακόμη και να γίνουν ευάλωτα σε δόλιες εξαργυρώσεις. Η Sebi σκοπεύει να ξεκινήσει την πλατφόρμα για την αντιμετώπιση αυτών των ζητημάτων.
Τι είναι ένα ανενεργό φύλλο;
Ανενεργό χαρτοφυλάκιο είναι εκείνο στο οποίο δεν έχουν πραγματοποιηθεί συναλλαγές από επενδυτές τα τελευταία 10 χρόνια, αλλά εξακολουθεί να είναι διαθέσιμο υπόλοιπο μεριδίων. Έτσι, τα ανενεργά φύλλα θα περιλαμβάνουν εκείνα στα οποία ο επενδυτής μπορεί να έχει παραμείνει επενδυμένος σε ένα ανοιχτό πρόγραμμα και επέλεξε να μην εξαργυρώσει ή απλώς έχασε το ίχνος της επένδυσης.
ΜΗΤΡΑ: Εδώ είναι οι βασικές λεπτομέρειες
1. Προτείνεται η ανάπτυξη μιας πλατφόρμας υπηρεσιών από τους RTA (Registrar and Transfer Agents) για την παροχή στους επενδυτές μιας βάσης δεδομένων με δυνατότητα αναζήτησης αδρανών και αζήτητων χαρτοφυλακίων αμοιβαίων κεφαλαίων σε επίπεδο κλάδου. Αυτή η πλατφόρμα θα επιτρέψει στους επενδυτές να εντοπίσουν επενδύσεις που παραμελήθηκαν ή πραγματοποιήθηκαν από άλλους για τις οποίες είναι οι αιτούντες.
2. Η πλατφόρμα θα ενθαρρύνει επίσης τους επενδυτές να πραγματοποιούν το KYC σύμφωνα με τα υπάρχοντα πρότυπα, μειώνοντας έτσι τον αριθμό των φυλλαδίων που δεν συμμορφώνονται με το KYC.
3. Η πλατφόρμα θα εργαστεί για τη μείωση των αζήτητων χαρτοφυλακίων αμοιβαίων κεφαλαίων.
4. Το MITRA θα συμβάλει επίσης στη δημιουργία ενός διαφανούς χρηματοοικονομικού οικοσυστήματος και θα παρέχει στους επενδυτές ένα αξιόπιστο μέσο για τον εντοπισμό των επενδύσεών τους σε αδρανή ή αζήτητα αμοιβαία κεφάλαια.
5. Σχεδιάζει επίσης να θεσπίσει μέτρα μετριασμού κατά του κινδύνου απάτης.
6. Η πλατφόρμα θα φιλοξενείται από κοινού από τα δύο Qualified RTA (QRTAs) — Computer Age Management Services Limited (CAMS) και KFIN Technologies — ως αντιπρόσωποι των AMC και θα είναι διαθέσιμη μέσω συνδέσμου στον ιστότοπο MF Central, AMCs , AMFI, και οι δύο QRTA και Sebi.
7. Η Sebi συνέστησε επίσης ότι οι AMC, οι QRTA, οι AMFI και οι διανομείς αμοιβαίων κεφαλαίων θα πρέπει να κάνουν γνωστή αυτή την πρωτοβουλία στους επενδυτές.
